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【無料FP相談のリアル体験談】保険の見直しをして家計の節約!

2020 2/06
【無料FP相談のリアル体験談】保険の見直しをして家計の節約!
まゆてぃ まゆてぃ

保険の見直し無料のFP相談を利用した体験談を紹介します!

こんにちは。FP資格を持つ主婦のまゆてぃです!

わたしは、「家計を整えなければ!」と思って主婦雑誌や書籍、インターネット検索やSNSで情報を集めた結果、家計の見直しは固定費から!ということを勉強しました。

月払いや年払いなど支払い方法はいくつかありますが、生命保険や医療保険の保険料も固定費に含まれます

みなさんに質問します!

  • 加入している生命保険や医療保険の内容をきちんと把握していますか?
  • そしてその内容は本当に自分に合ったものだと思いますか?
  • 生命保険や医療保険の保険料が高いと思ったことはありませんか?

この記事では、FP(ファイナンシャルプランナー)による無料相談で保険を見直しした体験談についてお話したいと思います。

上の質問に「あれ…?」と思った方にぜひ読んでいただきたいです!

保険の見直しにおすすめのFP保険相談も紹介しますね♡

まゆてぃ まゆてぃ

わたしも無料のFP相談を利用して、生命保険と医療保険の見直しをしたんですよ!

この記事を読んでほしいひと
  • 生命保険や医療保険の見直しをしたい
  • 自分の入っている生命保険の内容がよくわからない
  • 家計を見直ししたい
  • 固定費を少なくしたい
目次

保険の見直し:無料FP相談の体験談

生命保険・医療保険の見直し:FP保険相談

「生命保険と医療保険の見直しをしよう!」と考えたときに、どうして我が家がFP保険相談を利用したのかお話します。

無料FP保険相談を申し込んだ理由

先ほどの質問を、もう一度ここで振り返ります!

  • 加入している生命保険や医療保険の内容をきちんと把握していますか?
  • そしてその内容は本当に自分に合ったものだと思いますか?
  • 生命保険や医療保険の保険料が高いと思ったことはありませんか?

過去のわたし自身の答えは…

①②の質問の答えは「NO」、③の答えは「YES」

まゆてぃ まゆてぃ

わたしは我が家で加入している生命保険と医療保険の保障内容をきちんと把握していませんでした

ただ「生命保険と医療保険の保険料が家計の負担になっているなぁ…」とは思っていました。

生命保険や医療保険のことを自分で一から検討するのはややこしく、とても不安がありました。

そこで「プロに相談できたらいいな…」と考え、ネットから無料のFP保険相談を申し込んでみました。

FP保険相談オンライン申し込み後

FP保険相談ウェブサイトの専用フォームから必要事項を記入して、FP面談の申込みをしました。

担当FPから直接連絡が来る

オンラインで無料FP相談の申し込みをした後、登録したメールアドレスと電話番号に、担当FPから面談の希望日時と場所についての連絡がありました。

面談場所について、FPがこちらが指定する場所まで来てくれるということでした。

まゆてぃ まゆてぃ

「自宅はちょっと…」という場合は、近くのファミレスやコーヒーショップなど好きな場所を指定できますよ!

電話口で面談日時・場所を決定し、面談当日を待つことになりました。

保険見直しFP相談、面談当日のこと

電話で決定したFP保険相談の面談日当日、FPは約束した時間に自宅まで来てくれました。

我が家の将来のライフイベント(子供の入学卒業、夫の定年退職など)が家族が何歳のときにおとずれるのか、ライフイベント表というものを作成してくれました。

そして我が家の保険の現状をヒアリングし、ライフイベント表と照らし合わせ、今の生命保険・医療保険の内容は我が家に合っているかを詳しく説明してくれました。

保険会社のFP相談ではないので数々の会社の保険を取り扱っている

保険相談をしたFPは、生命保険会社所属のFPではありません

そのため数々の会社の生命保険や医療保険を取り扱っていました。

数ある保険会社の生命保険・医療保険商品の中から、我が家に最適なものを提案してくれました

  • いくらくらいなら保険料が家計の負担にならないか
  • いざというときの保障内容はしっかり用意できているか

など、とても親身になって様々なプランを検討してくれました。

まゆてぃ まゆてぃ

いろんな会社の生命保険や医療保険を扱っているから自社商品のゴリ押しなどがないよ!

我が家に提案された内容

FPのヒアリングの結果、我が家の生命保険の内容は少し手厚すぎるので、「保障内容を絞って保険料を安くするとよい」いう提案でした。

医療保険の保障内容はちょうどよいとの判断でしたが、「同じ保障内容でも保険料がもっと安い医療保険が他にある」と提案されました。

見直し前の保険について

FP保険相談により生命保険・医療保険を見直す前に加入していたのは以下の保険です。

夫の保険

FP保険相談で生命保険と医療保険を見直す前は、生命保険会社営業の方にすすめられるままに保険に加入していました

夫が入社間もない独身時代に、勤務先に生命保険会社営業が出入りしていたためです。

一応、結婚時にその営業の方に商品を見直し・新たな提案をしてもらいましたが、保障内容についてはよく理解していませんでした。

保険料:月額16,000円

妻(わたし)の保険

わたしの生命保険・医療保険は、母親がわたしを被保険者として加入していた医療保険を契約者を変更して引き継ぎました。

新たに加入しなかったのは、わたしは持病があるため新たな医療保険には加入できないと思い込んでいたためです。

その以前加入していた医療保険には基本的な医療保障の他、生命保険契約に値する死亡等の保障がかなり大きくありました。

特約もたくさんつけてフルセットのような状態でした。

保険料:月額15,000円

見直し後の保険について

FP保険相談により生命保険と医療保険を見直し、新たに提案された内容は家族トータルの保険料が月々1万円ほど安い提案でした!

まゆてぃ まゆてぃ

保険料は安くなるけど、きちんと我が家に合った保障内容になっていたよ!

新しい生命保険と医療保険の提案をゆっくり検討して、契約に進む場合は改めてFPに連絡する…ということで初めての面談は終わりました。

保険見直しFP相談の後日

FP保険相談を行った後日、夫と相談してFPに提案してもらった生命保険と医療保険に乗り換えることを決めました。

今まで契約していた生命保険・医療保険の解約手続きと同時に、FPに契約の旨を連絡しました。

契約時には改めて面談が必要

保険は人生で家の次に高い買い物ということを知っていますか?

そんな大切な買い物なので、保険の契約には署名が必要です。

そしてFPから重要事項や規約などについて、しっかりと説明があります

まゆてぃ まゆてぃ

重要事項や規約の説明は、保険業法という法律で決められたことなので省略することはできないんです。

そのため、新しい生命保険・医療保険を契約する際には、あらためてFPと会う必要がありました。

この日も再び自宅まで来てもらいました。

FP相談で保険を見直ししたその後のこと

無料のFP保険相談を利用し、生命保険と医療保険を見直してから数年経ちました。

現在我が家が加入している生命保険・医療保険の状況はこちらの記事で紹介しています。

▼【生命保険・医療保険の必要性】加入している商品や毎月の保険料、我が家の保険事情をご紹介

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FP保険相談を利用して生命保険・医療保険の見直しを行ってから、保険からの給付金が必要になったことについてお話します。

夫婦で立て続けに入院!保険が必要になった

まず夫が、そして1年後にわたしが手術・入院を伴う病気をして医療保険が必要になりました

その際の手続も担当FPに連絡をしてスムーズに進めることができました。

そして早い時期にきちんと医療保険からの給付金の入金がありました

まゆてぃ まゆてぃ

いざ保険が必要なときってとってもあわててしまうから、プロに相談できるのは助かったよ!

FPは保険を契約して終わりではなく、以後もしっかりサポートしてくれています

保険や家計のことで困ったことがあれば、きちんと相談にのってもらえますよ。

保険の見直し体験談:保険の疑問・悩みはプロのFPに相談しよう!

生命保険・医療保険の見直し:FP保険相談

わたしもFP保険相談を利用して、その後の長年に渡りサポートをしてもらっています。

このとき出会い、今でも我が家をサポートしてくれているFPさんの存在が、わたしがFP資格を取得しようと思ったきっかけのひとつでもあります。

まゆてぃ まゆてぃ

とても親身に相談にのってくれたのがありがたかったです。

保険や家計のことで困ったときに相談できる人が居るのは、とても安心ですよ。

無料で気軽に相談できるので、保険の見直しに無料FP相談をぜひ利用してみてくださいね。

最後まで読んで頂きましてありがとうございました。

この記事を書いた人

好きなバンドに
15年で1000万円積んだ1児(9)のママ。
浪費を反省し家計改善のため
お金の知識が欲しくて独学でFP2級取得。
バンドの追っかけしながら
年間100万円の貯蓄に成功!
やりくりの工夫やお金のあれこれを発信中。

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